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Lettre de clôture d'assurance vie

Découvrez notre guide pratique pour rédiger efficacement une lettre de clôture d'assurance vie et simplifiez vos démarches administratives dès aujourd'hui.

Lettre de clôture d'assurance vie

Objet : Demande de rachat [total ou partiel] de mon assurance-vie Madame, Monsieur, Je me permets de vous contacter afin de vous notifier ma volonté de procéder au rachat [total ou partiel] de mon contrat d’assurance-vie n° [référence du contrat], souscrit le [date] auprès de votre compagnie. En vertu de l’article L. 132-21 du Code des assurances, je vous saurais gré de bien vouloir effectuer le versement de la somme de [montant en chiffres] euros, soit [montant en lettres], dans un délai de deux mois suivant la réception de ce courrier. Je souhaite que ce montant me soit versé par [virement ou chèque à mon nom]. Par ailleurs, j’opte pour l’option fiscale suivante : [prélèvement forfaitaire libératoire ou imposition au barème progressif de l’impôt]. Afin de faciliter le traitement de ma requête, je joins à cette lettre les documents suivants : une copie de ma [carte d'identité ou passeport], une copie de mon contrat d’assurance-vie, le dernier relevé de situation, ainsi qu’un Relevé d’Identité Bancaire (RIB). Je vous prie de bien vouloir accuser réception de ce courrier et de me tenir informé du suivi de ma demande. Dans l’attente de votre retour, je vous adresse, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées. [Prénom et Nom] [Signature]

Nos conseils de rédaction

Clôturer une Assurance Vie : Les Clés pour une Lettre Efficace

Clôturer un contrat d’assurance vie peut sembler une tâche complexe, mais avec une lettre bien rédigée, vous pouvez simplifier considérablement le processus. Voici quelques conseils pratiques pour vous guider dans la rédaction de votre lettre de clôture d'assurance vie.

Structure de la Lettre

La première étape pour rédiger une lettre de clôture efficace est de structurer votre document de manière claire et concise. Commencez par vos informations personnelles telles que votre nom, adresse et numéro de téléphone. Ensuite, indiquez les coordonnées de votre assureur, notamment son nom et l’adresse du siège social.

Il est crucial de préciser l’objet de votre courrier. Dans ce cas, mentionnez qu’il s’agit d’un rachat total ou partiel de votre contrat d’assurance vie.

Informations Essentielles à Inclure

Votre lettre doit contenir certaines informations essentielles :

  • Numéro de contrat : Indiquez clairement le numéro de votre contrat d’assurance vie ainsi que la date de souscription.
  • Montant du rachat : Spécifiez le montant que vous souhaitez racheter, en chiffres et en lettres. Cela évite toute confusion lors du traitement de votre demande.
  • Option fiscale : Choisissez entre le prélèvement forfaitaire libératoire et l’imposition au barème progressif de l’impôt, et mentionnez votre choix dans la lettre.

Documents à Joindre

Pour faciliter le traitement de votre demande, n’oubliez pas de joindre certains documents :

  • Une copie de votre carte d’identité ou passeport.
  • Une copie de votre contrat d’assurance vie.
  • Le dernier relevé de situation de votre contrat.
  • Un Relevé d'Identité Bancaire (RIB) pour le versement des fonds.

Envoi et Suivi

Il est recommandé d'envoyer votre lettre en recommandé avec accusé de réception. Cela garantit non seulement que votre demande est reçue, mais vous fournit également une preuve de votre envoi en cas de litige. Assurez-vous de conserver une copie de votre lettre et des documents envoyés.

Conclusion

En respectant ces conseils, vous rédigez une lettre de clôture d'assurance vie qui est non seulement complète mais aussi efficace. Une rédaction attentive et la fourniture de tous les documents nécessaires vous permettent de faciliter la procédure et d’accélérer le traitement de votre demande. Une fois que vous avez envoyé votre lettre, patientez jusqu'à deux mois pour le traitement, selon les délais légaux en vigueur.

Nos modèles de lettre sont fournis à titre gratuit et ne remplacent pas la consultation d'un professionnel du droit.
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